Menu Kolbuszowa
Rachunek bankowy
Jednostki organizacyjne przechowują czasowo wolne środki pieniężne na rachunkach bankowych oraz przeprowadzają za pośrednictwem tych rachunków rozliczenia w obrocie bezgotówkowym. W celu otwarcia takiego rachunku bankowego należy w banku złożyć oczywiście wniosek o otwarcie rachunku bankowego. We wniosku takim należy przede wszystkim podać nazwę wnioskodawcy, która stanie się nazwą rachunku, jego numer statystyczny oraz osoby upoważnione do dysponowania rachunkiem. Nazwiska tych osób (upoważnionych) oraz wzory ich podpisów umieszcza się na odwrotnej stronie formularza czyli na karcie wzorów podpisów. Każdy rachunek bankowy zwany potocznie kontem otrzymuje swój numer, który może składać się z dwóch, trzech lub czterech części oznaczonych cyframi, na przykład 450-7-2058.
Bank dokonując operacji na rachunku informuje daną osobę wysyłając do niej wyciąg bankowy obejmujący wpłaty i wypłaty dokonane w danym dniu oraz saldo rachunku. Do takiego wyciągu bankowego dołączane są dokumenty, którymi mogą być zawiadomienie o księgowaniu czeku, kopię polecenia przelewu. Na podstawie których bank dokonał wymienionych w wyciągu wpłat i wypłat środków pieniężnych. Należy pamiętać, że na takim rachunku bankowym odbywają się wpłaty i wypłaty za pomocą rozliczeń gotówkowych, jak również bezgotówkowych.
Rozliczeń gotówkowych dokonuje się przy przekazaniu gotówki do banku za pomocą dowodu wpłaty i podejmowaniu gotówki z banku za pomocą czeku gotówkowego. Wpłacając gotówkę wypełnia się dowód wpłaty czyli tzw. formularz bankowy. Zgodnie z treścią wypełnionych pozycji, czyli pobierając gotówkę musimy wypełnić niezbędny czek gotówkowy.
Czek gotówkowy składa się z trzech odcinków. Pierwszy z nich zostaje w grzbiecie książeczki właściciela rachunku bankowego. Drugi – pozostaje w banku realizującym czek, trzeci natomiast odcinek wraca po zrealizowaniu do wystawcy jako załącznik do wyciągu bankowego. Odwrotna strona czeku przeznaczona jest na potwierdzenie odbioru gotówki lub a notatki banku. Co należy wiedzieć o czekach, mianowicie, że są one drukami ścisłego zarachowania.
Rozliczenia bezgotówkowe z kolei dokonywane są najczęściej w formie polecenia przelewu oraz w formie czeków rozrachunkowych. Pamiętajmy, że trzeba bardzo uważać przy wypełnianiu dokumentów bankowych, jeden mały błąd może kosztować nas zbyt wiele.
Bezpłatna pomoc przy uzyskaniu kredytu / pożyczki
Poszukuję osoby , która poręczyła by dla mnie kredyt odd...
Udzielę pożyczki prywatnej! max 20tys
Witam
Czy na weksel może być interesuje mnie 20 ty...
Bezpłatna pomoc przy uzyskaniu kredytu/pożyczki/refinansowaniu
Witam serdecznie,
pracuję jako niezależny doradca d...